افشای گوشهای از پولشویی گسترده در بانک های اروپایی/انتقال ۲۰۰ میلیارد یورو پول مشکوک
تاریخ انتشار: ۲۹ آبان ۱۳۹۷ | کد خبر: ۲۱۶۰۲۶۴۵
توماس بورگن، مدیرعامل بزرگترین موسسه مالی دانمارک پس از اذعان به انتقال حدود ۲۰۰ میلیارد یورو پول مشکوک از طریق شعبه دانسکه بانک در استونی در فاصله سال های ۲۰۰۷ تا ۲۰۱۵ از سمت خود استعفا کرده است. ۲۹ آبان ۱۳۹۷ - ۱۶:۱۲ اقتصادی پول | ارز | بانک اقتصاد جهان نظرات
به گزارش خبرگزاری تسنیم به نقل از پایگاه اینترنتی کانورسیشن، توماس بورگن، مدیرعامل بزرگترین موسسه مالی دانمارک پس از اذعان به انتقال حدود 200 میلیارد یورو پول مشکوک از طریق شعبه دانسکه بانک در استونی در فاصله سال های 2007 تا 2015 از سمت خود استعفا کرده است.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
برای اینکه بزرگی این عدد را درک کنیم، باید بدانیم که رقم کل تولید ناخالص داخلی استونی در سال 2017 میلادی 29 میلیارد یورو بوده و این رقم حدود دو سوم کل تولید ناخالص داخلی 324 میلیارد یورویی دانمارک است.
این پرونده تخلف بانکی سوالات جدی ای در مورد اقدامات بانک ها و دولت های اروپایی در مبارزه جدی با پولشویی مطرح می سازد. کمیسیون اروپایی این پرونده را «بزرگترین رسوایی برای اروپا» خوانده و دانسکده بانک و رگولاتورهای مالی دانمارک و استونی تحت تحقیقات ناظر بانکی اتحادیه اروپا قرار گرفته اند تا مشخص شود که آیا آنها در ارتکاب اقدامات غیرقانونی نقش داشته اند یا نه.
پولشویی موجب تسهیل ارتکاب جرم شده و ضمن تضعیف نظام های مالی موجب لطمه جدی به اقتصاد کشورها می شود. همه اینها واقعیت هایی پذیرفته شده است، اما به نظر می رسد که حتی پیچیده ترین رژیم های مالی جهان قادر به کنترل جریان نقل و انتقال پول های مشکوک نیستند.
برای مثال، آژانس جرائم ملی انگلیس برآورد کرده که هزینه ای که پولشویی هر ساله به اقتصاد این کشور تحمیل می کند، 24 میلیارد پوند است. همچنین برآورد شده که 5 درصد از تولید ناخالص داخلی کشورهای جهان، یعنی رقمی حدود 1.5 تریلیون پوند هر ساله توسط بزهکاران مورد پولشویی قرار می گیرد.
پولشویی فرآیندی است که از طریق آن منشاء مشکوک «پول کثیف» (پولی که از طریق ارتکاب جرم به دست می آید) از طریق عبور از سیستم های مالی کشورها به گونه ای جلوه داده می شود که درآمد کسب شده از طرق قانونی به نظر بیاید.
تکنیک های مختلفی برای انجام تراکنش های مربوط به پولشویی به کار گرفته می شود. ممکن است پولشویی از طریق کشورهای مختلف انجام گیرد و بعد به کشور اصلی بازگردد تا پول مشروع به نظر برسد.
بر اساس یک گزارش مستقل در مورد ماجرای انتقال پول های مشکوک توسط دانسکه بانک: «فرآیندهای مقابله با پولشویی در شعبه (دانسکه بانک) در استونی آشکارا ناکافی و ناکارآمد بوده و موجب شده تا از این شعبه بانکی برای فعالیت های مجرمانه ای نظیر پولشویی استفاده شود.»
نتایج تحقیقات مستقل حاکی است، بیش از نیمی از 15 هزار مشتری دانسکه بانک شعبه استونی مشکوک بوده اند. منبع بیش از 85 درصد پول هایی که از طریق این شعبه بانکی جابجا می شده کشورهای روسیه، استونی و لاتویا بوده است. این پول ها به نقاط مختلف جهان ارسال شده اند.
تاکنون چندین نوبت تحقیق در مورد چند مقام ملی مرتبط با این ماجرا توسط اف بی آی و آژانس جرائم ملی انگلیس انجام شده است. رگولاتور مالی دانمارک نیز در حال انجام تحقیقات خود در این زمینه است. هرچند مقامات دانمارکی از احتمال جریمه 475 میلیون پوندی دانسکه بانک سخن گفته اند، اما مشخص نیست که آیا ارتکاب این جرم مالی آسیب بلندمدتی به این بانک معروف دانمارکی خواهد زد یا نه. پولشویی این مقدار پول در اروپا سوالاتی جدی را در مورد کارآمدی رژیم های بین المللی مقابله با پولشویی مطرح می سازد.
انتهای پیام/40
R1012128/P1010113/S7,79,85/CT7منبع: تسنیم
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.tasnimnews.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «تسنیم» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۲۱۶۰۲۶۴۵ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
وام خرید خودرو؛ شرایط جدید و مبلغ وام خودرو بانک‌ها اردیبهشت ۱۴۰۳
وام خرید خودرو نوعی تسهیلات مالی است که برای خرید خودرو و معمولاً از سوی بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری به افراد ارائه می‌شود. وام خرید خودرو می‌تواند به افراد کمک کند تا خودرو موردنظر خود را با شرایطی بهتر از خرید نقدی خریداری کنند.
این وام‌ها معمولاً با بازپرداخت اقساطی ارائه می‌شوند و افراد می‌توانند با توجه به شرایط مالی خود، مدت بازپرداخت و مبلغ اقساط را انتخاب کنند. در این مطلب با ما همراه باشید تا ببینیم شرایط لازم برای گرفتن وام خودرو ۱۴۰۲ چیست و کدام بانک‌ها بهترین وام خرید خودرو را ارائه می‌دهند.
شرایط لازم برای وام خودرو ۱۴۰۲شرایط لازم برای دریافت وام خودرو در سال ۱۴۰۲ از سوی بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری تعیین می‌شود. با این حال برخی از شرایط عمومی وجود دارند که معمولاً همه بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری آنها را برای ارائه تسهیلات لازم می‌دانند. اگر قصد خرید خودرو داشته باشید و بخواهید به سامانه یکپارچه خودرو مراجعه کنید، شاید برای تکمیل وجه مورد نیاز خود، به وام خرید خودرو نیاز پیدا کنید.
شرایط عمومی دریافت وام خودروشرایط عمومی دریافت وام خودرو به شرح زیر هستند:
تابعیت جمهوری اسلامی ایران
حداقل سن ۱۸ سال
عدم سابقه چک برگشتی یا تسهیلات معوقه
اثبات توانایی مالی برای پرداخت اقساط وام
علاوه بر شرایط عمومی، برخی از شرایط اختصاصی نیز وجود دارند که ممکن است از سوی بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری مورد پذیرش قرار گیرند. این شرایط اختصاصی معمولاً با توجه به نوع وام و شرایط بانک یا موسسه مالی و اعتباری متفاوت است.
برخی از شرایط اختصاصی دریافت وام خودرو عبارتند از: داشتن گواهینامه رانندگی
داشتن حساب جاری در بانک یا موسسه مالی و اعتباری
ارائه ضامن معتبر
ارائه مدارک شناسایی و مدارک شغلی
مدارک لازم برای دریافت وام خودرو بدون ضامن عبارتند از:
کپی کارت ملی و شناسنامه
کپی گواهینامه رانندگی
کپی سند خودرو
کپی مدرک شغلی
کپی فیش حقوقی یا پرینت گردش حساب بانکی
شرایط لازم برای دریافت وام خودرو بدون ضامن عبارتند از:
تابعیت جمهوری اسلامی ایران
حداقل سن ۱۸ سال
عدم سابقه چک برگشتی یا تسهیلات معوقه
اثبات توانایی مالی برای پرداخت اقساط وام
داشتن سپرده بلوکه‌شده
داشتن سابقه اعتباری مناسب
دقت داشته باشید که مانند شرایط ثبت نام لاستیک دولتی، باید برای گرفتن این وام نیز شرایط اختصاصی و عمومی آن در مورد متقاضی احراز شود.
وام خودرو فوری چیست؟میزان وام خودرو فوری را شرکت‌های مالی و اعتباری تعیین می‌کنند؛ با این حال معمولاً میزان وام خودرو فوری بین ۵۰ تا ۷۰ درصد ارزش خودرو است.
مدت بازپرداخت وام خودرو فوریمدت بازپرداخت وام خودرو فوری از سوی شرکت‌های مالی و اعتباری تعیین می‌شود؛ با این حال معمولاً مدت بازپرداخت وام خودرو فوری بین ۱۲ تا ۳۶ ماه است. اگر عجله دارید که به همین زودی‌ها خودرو خود را تحویل بگیرید و برای تعویض پلاک مراجعه کنید، احتمالا بهتر باشد که به سراغ وام خودرو فوری بروید.
سود وام خودرو فوریسود وام خودرو فوری را شرکت‌های مالی و اعتباری تعیین می‌کنند؛ با این حال معمولاً سود وام خودرو فوری بالاتر از وام‌های خودرو بانکی است.
وام خرید خودرو کارکرده چیست؟وام خرید خودرو کارکرده می‌تواند گزینه مناسبی برای افرادی باشد که قصد خرید خودرو دارند و توان پرداخت نقدی آن را ندارند. با این حال قبل از دریافت این وام باید تمام جوانب آن را بررسی کنید.
برای دریافت وام خرید خودرو کارکرده باید به یکی از بانک‌ها یا موسسات مالی و اعتباری مراجعه کنید و مدارک لازم را ارائه دهید. پس از بررسی مدارک شما، در صورت تأیید، وام خودرو به شما اعطا می‌شود.
مقدار سود وام خرید خودرو کارکرده را بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری تعیین می‌کنند؛ با این‌حال معمولاً سود وام خرید خودرو کارکرده بالاتر از وام‌های خودرو نو است.
بهترین وام خرید خودرو برای کدام بانک است؟بانک‌های مختلفی وام خرید خودرو را ارائه می‌دهند که در اینجا نگاهی به هریک از آنها خواهیم داشت:
وام خرید خودرو بانک ملیوام خرید خودرو بانک ملی نوعی تسهیلات مالی است که از سوی بانک ملی ایران به متقاضیان واجد شرایط ارائه می‌شود. این وام برای خرید خودرو نو یا کارکرده ارائه می‌شود.
میزان وام خرید خودرو بانک ملی تا سقف ۵۰ میلیون تومان برای خرید خودرو نو و تا سقف ۳۰ میلیون تومان برای خرید خودرو کارکرده است. مدت بازپرداخت این وام بین ۱۲ تا ۶۰ ماه و سود آن نیز ۱۸درصد است.
برای دریافت وام خرید خودرو بانک ملی باید به یکی از شعب بانک ملی مراجعه کنید و مدارک لازم را ارائه دهید. پس از بررسی مدارک شما، در صورت تأیید، وام خودرو به شما اعطا می‌شود.
وام خرید خودرو بانک صادراتمیزان وام خرید خودرو بانک صادرات تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان برای خرید خودرو نو و تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان برای خرید خودرو کارکرده است. مدت بازپرداخت این وام نیز بین ۱۲ تا ۶۰ ماه و سود آن ۱۸درصد است.
وام خرید خودرو بانک مهر ایرانمیزان وام خرید خودرو بانک مهر ایران تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان برای خرید خودرو نو و تا سقف ۵۰ میلیون تومان برای خرید خودرو کارکرده است. مدت بازپرداخت این وام نیز بین ۱۲ تا ۶۰ ماه است.
وام خرید خودرو بانک تجارتوام خرید خودرو بانک تجارت تا سقف ۱۴۰ میلیون تومان در نظر گرفته شده است و بازپرداخت آن ۳۶ ماهه خواهد بود. برای دریافت این وام به حساب سپرده کوتاه‌مدت عادی و یک نفر ضامن نیاز است.
وام خرید خودرو بانک رفاهبانک رفاه به مبلغ حداکثر ۱۰۰ میلیون تومان وام خرید خودرو ارائه می‌دهد. سود این وام ۱۸ درصدی و مدت زمان بازپرداخت آن حداکثر ۴۸ ماه اعلام شده است.
وام خرید خودرو بانک سامانوام خرید خودرو بانک سامان به اندازه ۱۰۰ میلیون تومان است که گیرنده وام باید بازپرداخت آن را در مدت زمان ۳۶ ماه با نرخ سود ۱۸ درصد انجام دهد.
وام ۴۸ ساعته بانک سامانطبق اعلام بانک سامان، زمان بررسی و پرداخت وام خرید خودرو، حداکثر ۴۸ ساعت است. البته این ۴۸ ساعت از زمانی آغاز می‌شود که شما تمامی مدارک را به بانک تحویل داده باشید؛ ضمن اینکه زمان کاری در این امر در نظر گرفته می‌شود.
وام ۳۰۰ میلیونی بانک سامانوام ۳۰۰ میلیونی بانک سامان با بازپرداخت ۶۰ ماهه و نرخ سود ۲۲ درصد و کارمزد ۳ درصد به متقاضیان واجد شرایط پرداخت می‌شود.
وام خرید خودرو بانک ملتمیزان وام خرید خودرو بانک ملت در سال ۱۴۰۲، به اندازه ۷۰ میلیون تومان است. این وام حداکثر مهلت پرداخت ۶۰ ماهه دارد و نرخ سود آن ۱۸درصد است.
وام خرید خودرو بانک مسکندر حال حاضر وام خرید خودرو بانک مسکن با سقف ۲۰۰ میلیون تومان و بازپرداخت ۶۰ ماهه ارائه می‌شود. این وام نرخ سود ۱۸درصد و کارمزد ۳درصدی دارد.
وام خرید خودرو بانک رسالتبانک رسالت مبلغ وام خرید خودرو را ۳۰۰ میلیون تومانی در نظر گرفته است و به مشتریان خود برای بازگرداندن آن، مهلت ۶۰ ماهه با نرخ سود ۲درصد می‌دهد که مناسب و مقرون‌به‌صرفه به نظر می‌رسد.
وام خرید خودرو بانک شهرمیزان وام بانک شهر برای خرید خودرو ۱۵ میلیون تومان است که با در نظر گرفتن قیمت خودرو‌های فعلی ناچیز به نظر می‌رسد.
وام خرید خودرو بانک سپهدر مقایسه با مبلغ وام خرید خودرو دیگر بانک‌ها، بانک سپه مبلغ کمتری را در نظر گرفته است؛ شما می‌توانید از این بانک مبلغ ۵۰ میلیون تومان بابت خرید خودرو وام بگیرید. البته باید این ۵۰ میلیون تومان را با سود ۱۸درصد و در مدت زمان حداکثر ۳۶ ماه به بانک بازگردانید.
وام خرید خودرو بانک پارسیانحداکثر مبلغی که مسئولان فعلی بانک پارسیان برای وام خرید خودرو مشخص کرده‌اند، ۳۰۰ میلیون تومان است. گیرنده وام باید مبلغ را ظرف مدت حداکثر ۶۰ ماه و به قید ۲درصد سود به بانک بازگرداند.
وام خرید خودرو بانک ایران زمینمبلغی که می‌توانید بابت خرید خودرو از بانک ایران زمین وام بگیرید، معادل ۳۰۰ میلیون تومان است. البته این امکان وجود دارد که در سال آینده و سال‌های بعد، اعداد و ارقام دیگری برای وام خرید خودرو بانک ایران زمین تعیین شود.
کلام آخرمطابق آنچه که در بالا دیدیم، وام خرید خودرو از سوی بانک‌های مختلف در کشور ارائه می‌شود؛ تنها کافی است که با توجه به خودرو انتخابی خود، بهترین بانک با بیشترین مبلغ و دوره بازپرداخت را از میان آنها انتخاب کنید. این شرایطی مناسب است که بتوانید با سهولت بیشتری مبلغ مورد نیاز برای خرید خودرو مورد علاقه خود را تامین کنید.
tags # وام ، خودرو سایر اخبار
هیچ کسی مثل بازیگران بی اخلاق و بی تعهد نیست ؛ اگر پول باشد هر کاری می‌کنند !