به نقل از «ایرنا»

پیش نویس سند ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی در بورس، تدوین شد

تاریخ انتشار: ۲۵ دی ۱۳۹۷ | کد خبر: ۲۲۳۸۶۵۴۶

تهران- ایرنا- دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار از تدوین پیش نویس سند جامع ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه خبر داد و گفت: در این سند ریسک های مبارزه پولشویی در بازار سرمایه شناسایی و راهکارهای اجرایی برای کاهش ریسک های مذکور ارائه می شود.

به گزارش روز سه شنبه ایرنا به نقل از سازمان بورس و اوراق بهادار، «روح‌الله نجفی» به راه اندازی سامانه جامع نظارتی مبارزه با پولشویی اشاره کرد و افزود: این سامانه به صورت جامع و هوشمند همه نیازهای ناظران مبارزه با پولشویی را در سطح سازمان بورس پوشش می‌دهد و قادر است به خوبی ناظر را در پیشگیری از وقوع تخلفات یاری دهد.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار اضافه کرد: جامعیت سامانه به معنای اجتناب از مدل نظارت جزیره ای مرسوم است که در آن ناظر باید برای تکمیل فرایند نظارتی از سامانه های مجزای مرتبط برای تهیه نیازهای اطلاعاتی خود استفاده کند.
وی یادآور شد: به عنوان مثال دیده می شود که در مدل نظارتی سنتی یک سامانه مجزای هوش تجاری در کنار یک سامانه نظارتی برای پیگیری تخلفات مورد استفاده قرار می گیرد.
نجفی با بیان اینکه این مدل سنتی فاقد جامعیت است، خاطرنشان کرد: هوشمندی سامانه جامع هوشمند مبارزه با پولشویی از نوع هوش شناختی است که به سامانه امکان می دهد به مانند انسان فکر کند و برای پیشگیری از تخلفات، فعالانه پردازش های مورد نیاز را انجام دهد.
وی تصریح کرد: به این ترتیب، نهاد ناظر با استفاده از سامانه جامع هوشمند مبارزه با پولشویی می‌تواند برای پیشگیری از تخلفات به موقع وارد عمل شود.
دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار با بیان اینکه مبارزه با پولشویی در واحدهای نظارتی مالی و اقتصادی در جهان امری بسیار مهم است، اظهار داشت: در ایران نیز مبارزه با پولشویی در سال‌های اخیر بصورت جدی در حال اجراست و در بازار سرمایه به عنوان یکی از اصلی ترین شریان های اقتصادی کشور، استقرار سامانه موثر مبارزه با پولشویی از اهمیت بالایی برخوردار است.
نجفی افزود: با توجه به اینکه برای استقرار سامانه مطلوب مبارزه با پولشویی ناگزیر هستیم از فناوری اطلاعات استفاده کنیم، طراحی ابزارهای توانمند و هوشمند برای پیشگیری از تخلفات پولشویی در بازار سرمایه بسیار حیاتی است.
وی تاکید کرد: یک سامانه غیر توانمند نظارتی، بهترین پوشش حمایتی برای متخلفان است و چنین سامانه‌ای نه تنها موجب پیشگیری از تخلفات نمی‌شود، بلکه با کند کردن روند شناسایی تخلفات، موجب فرصت دادن به متخلفان برای پیشبرد اهداف‌شان می شود.

** انتشار بولتن‌های مبارزه با پولشویی
دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار همچنین از انتشار سه بولتن مبارزه با پولشویی در صفحۀ اصلی سایت سازمان به آدرس https://seo.ir با عنوان بولتن‌ مبارزه با پولشویی خبر داد که در دسترس عموم قرار دارد.
وی از تفویض برخی وظائف نظارتی در حوزه مبارزه با پولشویی به بورس‌ها و فرابورس خبر داد و گفت: بر این اساس، بورس‌ها و فرابورس باید گزارش دوره ای در خصوص رعایت مقررات مربوط را در دوره های زمانی سه ماهه در هیات مدیره خود طرح و پس از تایید هیات مدیره ارسال کنند.
نجفی توضیح داد: همچنین در کمیته مبارزه با پولشویی مقرر شد در نظارت بر نهادها از مدل عملیات نظارت مبتنی بر ریسک استفاده شود.
وی افزود: مدل عملیاتی نظارت مبتنی بر ریسک از مدل های نوین نظارتی است که توسط سازمان بین المللی کمیسیون اوراق بهادار توصیه شده است و که در نظر داریم در سال آتی از این مدل نظارتی در حوزه مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه استفاده کنیم.

** جزئیات تدوین پیش‌نویس سند ملی ریسک مبارزه با پولشویی
نجفی تدوین پیش نویس سند جامع ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه مطابق استانداردهای بین‌المللی را از جمله اقدامات مهم این دبیرخانه در سال 97 دانست که در این سند ریسک های مهم در حوزه پولشویی در بازار سرمایه شناسایی می شود و راهکارهای اجرایی برای کاهش ریسک های مذکور ارائه می شود.
وی افزود: همچنین انجام اقداماتی نظیر کنترل سیستماتیک تراکنش‌های نامتناسب با سطح فعالیت مشتریان، ارتقا و توسعه نرم‌افزاری فرآیند پیشگیری از تخلفات پولشویی و هوشمندسازی مبارزه با پولشویی، تعیین رتبه ریسک مشتریان و تهیه مطالب آموزشی خبری مرتبط با مفاهیم مبارزه با پولشویی در زمینه پولشویی در دستور کار دبیرخانه کمیته مبارزه با پولشویی است.
دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار همچنین به طراحی، پیاده سازی و راه اندازی سامانه سجام با همکاری شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه اشاره کرد و گفت: همه اشخاص متقاضی دریافت خدمات پایه (کد معاملاتی) در بازار سرمایه برای ثبت اطلاعات خود (شامل اطلاعات مربوط به شناسایی اولیه و کامل مطابق مقررات مبارزه با پولشویی) ملزم به ثبت نام در این سامانه هستند.
به گزارش خبرنگار اقتصادی ایرنا، در معاملات امروز (سه شنبه) 2 میلیارد و 506 میلیون سهم، حق تقدم و اوراق بهادار به ارزش هفت هزار و 286 میلیارد ریال در 185 هزار نوبت دادوستد شد.
اقتصام**2022**9189

منبع: ایرنا

کلیدواژه: اقتصاد پولشويي پيش نويس

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.irna.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «ایرنا» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۲۲۳۸۶۵۴۶ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

راه‌های نجات سرمایه از باتلاق ریسک

به گزارش قدس آنلاین، به طور کلی بازارهای مالی به وقایع و رویدادهایی که امنیت سرمایه‌گذاری را تهدید کرده و به نوعی ریسک یا ابهامی را به بازار تحمیل کند واکنش نشان می‌دهد. البته این بازارها پس از برطرف شدن نگرانی، به روند تعادلی بازمی‌گردند و مدیریت ریسک و هیجان‌ها، می‌تواند منجر به واکنشی منطقی در مواجهه با این وقایع شود.

تشکیل سبد سرمایه‌گذاری برای مدیریت ریسک 
محمدرضا فلفلانی، تحلیلگر بازارهای مالی معتقد است در فضای سرمایه‌گذاری نخستین موضوعی که باید به آن فکر کنیم مدیریت ریسک است.

فلفلانی در گفت‌وگو با قدس می‌گوید: طی چند روز گذشته با افزایش تنش‌ها در منطقه، ریسک‌های متعددی در بازارهای مالی دنیا رقم خورده است و شاهد تغییراتی در نرخ نفت، افزایش با اهمیتی در نرخ اونس طلا، نفت و... در بازار جهانی و تغییر نرخ ارز در داخل بودیم. از طرفی برخی از بازارها هم وارد رکود شدند و برخی هم فضای رونق را تجربه کردند. همه این‌ها ناشی از یک‌سری تغییرات در متغیرهای اقتصاد کلان است که اگر این‌ها را نشناسیم و بخواهیم سرمایه‌گذاری کنیم آسیب‌های جدی می‌بینیم. 

وی تأکید می‌کند: مدیریت ریسک اهمیت دارد و اساساً تشکیل سبد سرمایه‌گذاری به همین دلیل است. ما باید درباره اقلامی که می‌خواهیم بخریم ازجمله سهام، طلا یا واحدهای صندوق درآمد ثابت و یا حتی ملک، این را در نظر داشته باشیم که چه عواملی روی قیمت این اقلام می‌تواند اثر بگذارد و علاوه بر آن، چه فاکتورهای دیگری به جز قیمت، در روند سرمایه‌گذاری ما می‌تواند مؤثر باشد. در شرایطی که تنش‌ها افزایش می‌یابد، در رأس دارایی‌هایی که از این موضوع تأثیر منفی می‌پذیرند سهام شرکت‌ها هستند، چون افزایش ریسک‌ها در فضای اقتصاد کلان که می‌تواند نشأت گرفته از همین تنش‌های سیاسی باشد موجب عقب‌نشینی خریداران از خرید دارایی‌های پرریسک مثل سهام می‌شود.

سرمایه‌گذاری ایمن در برابر بحران کجاست؟
این کارشناس بازارهای مالی با اشاره به اینکه با ادامه انتشار اخبار درگیری‌ها، سرمایه‌گذاران به سمت سرمایه‌گذاری‌های امن مانند طلا می‌روند، ادامه می‌دهد: تنش‌ها موجب افزایش تقاضا در دارایی‌هایی مثل طلا می‌شود، چراکه طلا ماهیت پوشش ریسک را دارد.

وی با تأکید بر اینکه طلا یک دارایی امن در سراسر دنیاست که قابلیت نقد شوندگی دارد و اگرچه منابع و عرضه محدود دارد، اما تقاضا برای آن همیشه وجود دارد، می‌افزاید: افزایش خطرات ژئوپلتیکی معمولاً موجب افزایش قیمت طلا می‌شود، چراکه سرمایه‌گذاران تمایل دارند تقریباً به طور خودکار پول خود را به این دارایی‌ها منتقل کنند، زیرا در برابر بحران‌های جهانی مقاوم هستند.

نحوه چیدمان یک سبد سرمایه‌گذاری مطمئن 
فلفلانی با اشاره به اینکه به دلیل وجود همیشگی یک‌سری ریسک‌ها در فضای بازارها، ما باید با نگاه مدیریت ریسک، سبد سرمایه‌گذاری خودمان را بچینیم، خاطرنشان می‌کند: بخشی از سبد ما باید همیشه یک‌سری اقلام کم‌ریسک یا برای پوشش ریسک مثل طلا باشد، بخشی دیگر می‌تواند اقلام با ریسک بالا باشد مثل سهام و بخشی «فری ریسک یا بدون ریسک» باشد مثل صندوق‌های درآمد ثابت و تلفیقی از این‌ها می‌تواند یک سرمایه‌گذاری اثربخش باشد. اما اینکه این تلفیق با چه درصد و به چه صورتی باشد، کاملاً بستگی به ساختار سرمایه، ترکیب درآمد و هزینه‌ها و همچنین روحیه ریسک‌پذیری ما دارد که همه این‌ها در کنار برآوردی که نسبت به متغیرهای اقتصاد کلان داریم، می‌تواند موجب شود سبد سرمایه‌گذاری با چیدمان متفاوتی را فرد به فرد در جامعه شاهد باشیم. بنابراین یک نسخه واحد برای همه وجود ندارد.

در زمان وقوع شرایط پر تنش نظاره‌گر باشید 
وی تأکید می‌کند: گاهی افراد بدون توجه به این موضوعات اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند، به عنوان مثال فردی ممکن است ۱۰۰میلیون تومان پس‌انداز داشته باشد و همه آن ۱۰۰میلیون را سهام بگیرد و توجهی به ریسک‌ها نداشته باشد، در چنین شرایطی وقتی آن ریسک‌ها به وقوع می پیوندد مثل چند روز گذشته که با ریسک‌های جدید روبه‌رو شدیم، بالطبع اقدام کردن در این شرایط که اوج هیجان و تأثیرپذیری بازار است، خطاست. به‌خصوص اینکه بخواهیم اقدام به خرید و فروش کنیم که این معمولاً پشیمانی به همراه دارد و توصیه می‌شود در چنین شرایطی نظاره‌گر باشید و ببینید شرایط، بازار را به کدام سمت می‌برد و وقتی از شدت هیجان‌ها و اخبار منفی کاسته شد، تصمیمات منطقی اتخاذ کنید، این نگاهی است که ما توصیه می‌کنیم.

فلفلانی ادامه می‌دهد: به طور کلی اگر بخواهم جمع‌بندی کنم، اخبار سیاسی، اجتماعی، اقتصادی و... به شدت روی بازارهای مالی ازجمله بازار بورس و سهام، طلا، مسکن، خودرو و... در دنیا اثرگذار است و توصیه می‌شود سرمایه‌گذاران حتماً از پیش به فکر مدیریت ریسک باشند و اگر هم چنین اقدامی را انجام ندادند، در زمان مواجهه با ریسک از اتخاذ تصمیمات عجولانه دوری کنند 
و هیجان زده نشوند.

راهبرد خرید و فروش به‌ صورت پله‌ای
میلاد یزدان‌پور، کارشناس بازار سرمایه نیز در گفت‌وگو با قدس می‌گوید: با بررسی سابقه بازار بورس در مواقع حساس مانند جنگ و یا به شهادت رسیدن اشخاص مهم همیشه این بازار با واکنش منفی مقطعی همراه بوده که این مورد سبب ترس سهامداران می‌شده، اما با بررسی دقیق‌تر بازار متوجه می‌شویم بازار بورس معمولاً این واکنش منفی و ریزش را جبران می‌کند و به روند قبلی و نرمال خودش برمی‌گردد.

یزدان‌پور تأکید می‌کند: در حال حاضر با اخباری مبنی بر کاهش تنش‌های منطقه‌ای که در حال مخابره شدن است، می‌بینیم بازار بورس با توجه به کاهش دامنه نوسان به یک درصد، باز هم حدود ۷۵درصد سهام در محدوده مثبت و متعادل در حال معامله شدن هستند که این نشان‌دهنده برگشت بازار به شرایط عادی و نرمال است و در این شرایط پایبندی به راهبرد خرید و فروش به‌صورت پله‌ای و پرهیز از رفتار هیجانی بهترین رویه‌ای است که سهامداران بازار می‌توانند به آن اتکا داشته باشند.

وظیفه دولت و بانک مرکزی در زمان تنش
امین دلیری، تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه نیز در یادداشتی نوشته دولت و بانک مرکزی هم در این میان برای حفاظت از سرمایه مردم وظایفی دارند.

به گفته وی، حمله نظامی ایران به اهداف نظامی رژیم صهیونیستی در سرزمین‌های اشغالی با مشخصاتی که برشمرده شد یک شوک تلقی می‌شود، جز اثر آنی بر بازار سهام و تحریک نرخ ارز و سکه که آن هم یک شوک کم دوام است، تأثیر دیگری بر دیگر متغیرهای اقتصادی نخواهد گذاشت. با این حال برای جلوگیری از سقوط و خروج سرمایه باید زودتر پیش‌دستی می‌شد. متأسفانه مسئولان سازمان بورس دیرهنگام دست به کار شدند. باید کم‌کاری آن‌ها با تزریق مالی به بازار سرمایه از طرف دولت جبران شود؛ کاری که بیشتر دولت‌ها در چنین مواقعی انجام می‌دهند. در خصوص بازار ارز و سکه نیز با مدیریت درست بانک مرکزی، اوضاع به گذشته باز خواهد گشت.

زهرا طوسی