ناگفته‌ها درباره لایحه مبارزه با پولشویی؛ میرمحمدصادقی: مجمع تشخیص مصلحت نمی‌تواند شورای نگهبان دوم باشد
تاریخ انتشار: ۲۸ آذر ۱۳۹۷ | کد خبر: ۲۲۰۲۰۰۲۵
ساعت24-معاون قوانین مجلس گفت: مجمع تشخیص مصلحت یا هیات عالی نظارت مجمع نمی‌توانند به فرآیند قانونگذاری مرحله‌ای اضافه کرده و شورای نگهبان دوم باشند.
حسین میرمحمدصادقی در توضیح تاریخچه تصویب قانون مبارزه با پولشویی، گفت: در سال ۱۳۸۶ این قانون متشکل از ۱۲ ماده به تصویب رسید که بسیار مختصر و دارای نقاط ضعف و خلاء های قابل توجهی بود به گونه ای که برای رفع خلاءها مجبور شدند آیین نامه اجرایی ۵۰ ماده‌ای برای آن تصویب کنند.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
وی با بیان اینکه آیین نامه قانون مبارزه با پولشویی ۵ برابر اصل قانون حجم دارد، ادامه داد: این آیین نامه به مسائلی پرداخته که در برخی موارد شان قانونگذاری دارد به طوریکه آیین‌نامه نمی تواند به آنها ورود کند.
معاون قوانین مجلس گفت: به همین دلیل و برای رفع نقاط ضعف و خلاءها، لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی در مجلس به تصویب رسید و به شورای نگهبان ارسال شد؛ شورای نگهبان هم طبق معمول سه نوع ایراد به این قانون وارد کرد.
میرمحمد صادقی در تشریح ایرادات شورای نگهبان به لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی، گفت: ایراد از نظر مغایرت با شرع، قانون اساسی و سیاست های کلی نظام مواردی بود که از سوی شورای نگهبان به مجلس ارسال شد البته ایرادات از منظر سیاست‌های کلی نظام در واقع ایراد هیات نظارت مجمع تشخیص مصلحت نظام بود که شورای نگهبان عینا این ایراد را به مجلس ارجاع داد.
وی با بیان اینکه مجلس شورای اسلامی نسبت به رفع ایرادات مربوط به قانون اساسی و شرع اقدام کرد، افزود: در این زمینه شورای نگهبان صراحتا اعلام کرد که این لایحه از نظر مغایرت با شرع و قانون اساسی مشکلی نداشته و تمامی ایرادات شورای نگهبان رفع شده منتهی ایرادات از نظر مغایرت با سیاست‌های کلی نظام حول سه موضوع در اجرای اصل ۱۱۰ قانون اساسی همچنان به قوت خود باقی ماند.
معاون قوانین مجلس درباره ایرادات مجمع تشخیص به لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی ادامه داد: با توجه به اصرار مجلس بر مصوبه خود، لایحه به مجمع تشخیص رفت که هم اکنون در مجمع در حال بررسی است که یک مورد آن روز شنبه (۲۴ آذر) با حذف عبارتی مورد تایید مجمع قرار گرفت، دو مورد مغایرت باقی مانده نیز در جلسات آتی مجمع تشخیص بررسی می شود.
میرمحمدصادقی با بیان اینکه قانونی که تصویب شده و امروز در مجمع تشخیص مطرح است ارتباطی به بحث CFT یا کنوانسیون های بین المللی ندارد تصریح کرد: لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی اصلاح یک قانون داخلی است که در راستای رفع نواقص و خلاءهای آن در حال انجام است.
وی درباره اظهارنظر علی مطهری مبنی بر اینکه "مجمع تشخیص به جای داوری میان نظر مجلس و شورای نگهبان در لایحه پولشویی، آن را برای اصلاح به مجلس فرستاد که این به معنای به رسمیت شناختن مجمع به عنوان شورای نگهبان دوم است" گفت: در نگاهی کلی همواره موضع مجلس این بوده و هست که مجمع تشخیص مصلحت یا هیات عالی نظارت مجمع نمی توانند مرحله‌ای به فرآیند قانونگذاری اضافه کرده و شورای نگهبان دوم باشند.
معاون قوانین مجلس ادامه داد: مجمع می تواند ایرادات خود را به لوایح در حین بررسی در مجلس در اختیار کمیسیون‌های مربوطه قرار دهد یا شورای نگهبان همزمان با ارسال نظر خود، نظرات مجمع را به عنوان مغایرت با سیاست های کلی ارسال کند. این کاری است که طبق روال عادی انجام می شود.
میرمحمد صادقی با بیان اینکه همواره این بحث مطرح بوده که آیا مجمع در بررسی اختلاف مجلس و شورای نگهبان حتما باید نظر مجلس یا شورای نگهبان را تایید کند یا می تواند با انجام اصلاحاتی نظر سومی ارایه کند، تصریح کرد: گاه مجمع تصمیم سومی را اتخاذ می کند که برخی این ایراد را به مجمع وارد می کنند و برای مجمع چنین حقی قائل نیستند. اما رویه مجمع طی این سال ها این بوده که اگر غیر از دو نظر، با اصلاحاتی به نظر سومی برسد همان را تصویب می‌کند.
معاون قوانین مجلس درباره اینکه آیا هیات عالی نظارت مجمع باید نظر خود را درباره طرح‌ها و لوایح به کمیسیون ها ارایه کند یا به شورای نگهبان، ادامه داد: در این زمینه نظرات مختلف است البته درباره CFT مشکل دیگری که وجود داشت این بود که نظرات خارج از زمان مهلت قانونی داده شده بود و به همین دلیل طی نامه رئیس مجلس به دبیر شورای نگهبان غیر قابل پذیرش اعلام شد. اما نظر مجلس این است که اگر ورود مجمع به معنای اضافه کردن به فرآیند قانون گذاری یا تشکیل شورای نگهبان دوم باشد به طور تبع این مساله نمی تواند با قانون اساسی هماهنگ باشد.
منبع: ایسنامنبع: ساعت24
کلیدواژه: احمدی نژاد
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.saat24.news دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «ساعت24» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۲۲۰۲۰۰۲۵ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
تغییر رویکرد مدیران و ایجاد ساختار مناسب؛ گام مهمی در پیاده سازی مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه است
امتداد - حسین سماک امین، دبیر کارگروه مبارزه با پولشویی سندیکای بیمه‌گران ایران در گفتگو با روابط عمومی این مجموعه عنوان کرد: در ابتدا واحد مبارزه با پولشویی و ساختار آن در شرکت‌های بیمه با اینکه الزام قانونی داشت، خیلی جدی گرفته نمیشد؛ اما پس از طی کردن مدتی با فعالیت های مستمر و ایجاد آگاهی، آموزش درست و تبیین قانون و مفاد آن و همچنین حمایت های مرکز اطلاعات مالی و نهاد ناظر بیمه مرکزی و به خصوص با تشکیل کارگروه تخصصی در سندیکای بیمه گران، نقش پررنگ تری در ساختار شرکت های بیمه به عنوان اشخاص مشمول پیدا کرد.
به گزارش پایگاه خبری امتداد ، سماک از جمله مهمترین دست آوردهای کارگروه مبارزه با پولشویی را حضور و همکاری اعضای کارگروه در تدوین سندملی ارزیابی ریسک پولشویی و نقش کارگروه در تعیین شاخص های ریسک خدمات در رشته های بیمه ای برشمرد و اظهار کرد: اولین دوره آموزشی مبارزه با پولشویی صنعت بیمه مطابق ماده۱۴۵ آیین نامه ماده۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در سندیکای بیمه گران برگزار شد.
سماک امین با بیان اینکه از مهمترین تغییرات در قوانین مبارزه با پولشویی تغییر دیدگاه عملیات شناسایی از روش KYC: Know Your Customer به روش RBA : Risk Base Aproach دیدگاه مبتنی بر ریسک است، گفت: مهم ترین استراتژی در بحث شناسایی مطابق قانون اصلاحی مبارزه با پولشویی و آیین نامه مربوطه، شناسایی در سه حوزه ریسک ارباب رجوع ، ریسک خدمات و ریسک منطقه و در سه سطح ساده، معمول و مضاعف می باشد.
دبیر کارگروه مبارزه با پولشویی سندیکای بیمه‌گران ایران اظهار کرد: قطعا با توجه به ماهیت صنعت بیمه و کاربرد انبوه داده ها و قانون ارقام بزرگ، استفاده از بلاکچین و هوش مصنوعی تاثیر بسیار موثر و مثبتی در شناسایی عملیات مشکوک و یا تراکنش های مشکوک و حتی در کشف تقلب و تخلف خواهد داشت.
وی با بیان اینکه همکاری های بین المللی کارگروه باید در بستر همکاری و از طریق مرکز اطلاعات مالی FIU صورت گیرد، گفت: البته در سال گذشته یک دوره مشترک بین مرکز اطلاعات مالی ایران و فدراتیو روسیه برگزار شد که برخی از اعضای کارگروه مبارزه با پولشویی هم درآن شرکت داشتند.
وی افزود: یکی از مهمترین تاثیرات این دوره مشترک، تدوین سندملی ارزیابی ریسک پولشویی و تعیین شاخص های ارزیابی ریسک پولشویی در کشور بود که این موضوع می تواند کمک بسیاری به مبارزه با مفاسد اقتصادی و جلوگیری از فرار مالیاتی کند.
سماک امین مهمترین گام در این حوزه را تغییر دیدگاه مدیران ارشد صنعت بیمه و ایجاد ساختار متناسب با قانون مطابق با ماده۳۷ آیین نامه ماده۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی برشمرد و افزود: افزایش برنامه های آموزشی، لزوم تقویت کنترل از طرف نهاد ناظر و حمایت بیشتر نهادهای بالادستی نیز باید مورد توجه ویژه قرار بگیرد.
وی همچنین تاثیر شبکه های اجتماعی در اطلاع رسانی و تبلیغات را بسیار حائز اهمیت و اجتناب ناپذیر دانست و اظهار کرد: اثربخشی سیاست های مبارزه با پولشویی بخصوص در یکی دوسال اخیر بسیارخوب و روبه پیشرفت بوده ولی همچنان نیازمند توجه بیشتر است، چرا که این موضوع در کشور ما همچنان جوان و رو به بلوغ است. البته بهتر است دراین مورد نهادهای ناظر و سایر همکاران نظر بدهند . اما امیدوارم که فعالیت های بنده البته با کمک سایر همکاران مثمر ثمر بوده باشد.
دبیر کارگروه مبارزه با پولشویی سندیکای بیمه‌گران ایران تصریح کرد: برگزاری نشست های توجیهی و آموزشی و معرفی اقدامات پیشگیرانه مبارزه با پولشویی و نقش دفاعی این واحد از بروز عواقب ناگوار برای سازمان نیز در این برهه زمانی از اهمیت ویژهای برخوردار است.
وی در خصوص فعالیت های کارگروه مبارزه با پولشویی در سندیکای بیمه‌گران گفت: در حال حاضر تمرکز فعالیت کارگروه بر موضوع مبارزه با پولشویی (AML) است و از آنجا که موضوع جدیدی است، امیدوارم بتوانیم با کمک خرد جمعی و همکاری سایر حوزه ها هرچه سریعتر با بهره گیری از هوش مصنوعی و تکنولوژی نوین جهش مناسبی در پیشرفت و بلوغ این حوزه ایجاد کنیم.
سماک امین در انتها افزود: با توجه به اینکه موضوع مبارزه با پولشویی یک موضوع حاکمیتی است ، یکی از پیشنهادات مهم، لحاظ کمیته مبارزه با پولشویی در آیین نامه حاکمیت شرکتی است که می تواند تاثیر بسزایی در ساختار و نقش واحدهای مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول درصنعت بیمه ایفا نماید.
این مطلب بدون برچسب می باشد.
خودکشی از رزیدنتها به پزشکان رسیده؛ چرا دکتر سمیرا آلسعیدی خودکشی کرد؟/ «خودکشی پزشکان بهمثابه یک انتحار اجتماعی است»