Web Analytics Made Easy - Statcounter
به نقل از «اقتصاد آنلاین»
2024-05-07@05:18:51 GMT

بررسی حساب بانکی ۳ گروه مشکوک به پول‌شویی

تاریخ انتشار: ۱۸ مهر ۱۳۹۸ | کد خبر: ۲۵۴۰۹۸۳۶

بررسی حساب بانکی ۳ گروه مشکوک به پول‌شویی

به گزارش اقتصادآنلاین،هفام سلیمان‌بیگی در شرق نوشت : البته پیش از این هم بر اساس قوانینی محکمی مثل ماده 230 قانون مالیات‌های مستقیم، ماده 30 قانون مالیات ارزش‌افزوده و ماده 169 مکرر قانون مالیات‌های مستقیم سازمان امور مالیاتی کشور قادر بود هر زمان که بخواهد اطلاعات تراکنش‌های بانکی افراد مشکوک به پول‌شویی را دریافت و بررسی کند اما در قانون بودجه 98 هم برای تأکید بیشتر بر لزوم همکاری نظام بانکی با سازمان امور مالیاتی تکلیفی مبنی بر دادن اطلاعات به صورت ماهانه برای بانک‌ها مقرر شد.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

اکنون مدیرکل دفتر مبارزه با پول‌شویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی کشور  از همکاری خوب و عدم مقاومت بانک‌ها برای اجرای این قانون خبر می‌دهد و به شرح مواردی از فرارهای مالیاتی یا پول‌شویی‌ می‌پردازد که سازمان  با پیگیری‌‌های مکرر خود با انواع روش‌ها از جمله بررسی تراکنش‌های بانکی افراد مشکوک موفق به کشف آن شده‌ است.

 سازمان امور مالیاتی بر اساس قوانین و مقررات در اختیار هر زمان که بخواهد می‌تواند به تراکنش‌های بانکی دسترسی داشته باشد، بنابراین چه نیازی وجود داشت که این اطلاعات را به صورت ماهانه دریافت کند؟

همان‌طور که گفتید براساس مواد قانونی 169 مکرر و 231 قانون مالیات‌های مستقیم و ماده 30 قانون مالیات بر ارزش‌افزوده، سازمان امور مالیاتی از سنوات گذشته هر زمان که نیاز بوده و ضرورت ایجاب کرده، به ریزداده تراکنش‌های بانکی دسترسی داشته، دارد و خواهد داشت و این قوانین هم هیچ محدوده زمانی‌ای ندارند. به این معنا که سالانه، ماهانه و روزانه نیستند؛ سازمان می‌تواند هرزمان بخواهد دسترسی به این ریزداده‌ها را داشته باشد و هیچ محدودیتی هم در دسترسی به این نوع اطلاعات برای سازمان، وجود ندارد اما در قانون بودجه 98 هم به نحوی تأکید شد و بانک‌ها را مکلف کردند به ارائه اطلاعات به صورت ماهانه. از دید بنده این امر تأکیدی بود بر اهمیت لزوم همکاری بانک‌ها با نظام مالیاتی. تاکنون سازمان امور مالیاتی، بررسی ریزداده‌های تراکنش بانکی افرادی را که به هر دلیلی مشکوک به فرارهای مالیاتی بوده‌اند، از سیستم بانکی کشور استعلام کرده و متناسب با نیازهای مطروحه در پرونده‌های مالیاتی مورد بهره برداری قرار داده و خوشبختانه نظام بانکی هم معمولا همکاری لازم را داشته است.

  آیا این اطلاعات ماهانه هم مانند اطلاعات سالانه از بانک ‌مرکزی گرفته می‌شود؟

خیر. برابر تفاهم‌نامه فی‌مابین سازمان امور مالیاتی و بانک مرکزی مستند به ماده 169 قانون مالیات‌های مستقیم، بانک مرکزی انتهای هر سال، اطلاعات افرادی را که جمع گردش حساب آنها در طول سال بیشتر از پنج میلیارد تومان است، در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار می‌دهد؛ اما ریزتراکنش‌های افراد مورد نیاز بدون محدودیت زمانی و متناسب با تشخیص نیاز واحدهای عملیاتی سازمان و مستند به ماده 30 قانون مالیات بر ارزش‌افزوده، به صورت مستقیم از تمام بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری دریافت می‌شود.

 چرا سازمان امور مالیاتی این اطلاعات را به جای دریافت مستقیم از بانک‌ها از بانک مرکزی دریافت نمی‌کند؟

قانون به سازمان امور مالیاتی اجازه داده است که به صورت مستقیم، ریزداده‌های اقتصادی مورد نیاز خود را از دستگاه‌های اجرائی مرتبط، دریافت کند و نیاز به استفاده از واسط نیست. درخصوص تراکنش‌های بانکی و در اجرای قوانین و مقررات و در قالب تفاهم‌نامه فی‌مابین، مقرر شد اطلاعات جمع گردش حساب‌ افرادی را که بالای پنج میلیارد تومان گردش حساب دارند سالانه از بانک مرکزی دریافت کنیم و ریزداده تراکنش‌های بانکی را نیز به صورت مستقیم از بانک‌ها استعلام کنیم.

 آیا از سوی بانک‌ها برای دادن اطلاعات تراکنش‌های بانکی مقاومتی صورت گرفته است؟

خیر؛ ما همکاری خوبی با آنها داریم و مشکل خاصی در این زمینه وجود ندارد.

 اطلاعات تراکنش‌های بانکی چه افرادی را استعلام و بررسی می‌کنید؟

تا امروز سامان امور مالیاتی درباره سه دسته از افراد اقدام به استعلام تراکنش‌های بانکی از نظام بانکی کرده است: اول افرادی که از سمت دستگاه‌های نظارتی، امنیتی و قضائی به عنوان افراد مشکوک به فعالیت‌های اقتصادی پنهان یا مشکوک به فرار مالیاتی یا پول‌شویی به سازمان معرفی می‌شوند که این افراد با بررسی سوابق اقتصادی آنها از جمله اخذ و آنالیز تراکنش‌های بانکی‌شان در دستور کار قرار می‌گیرند.

دسته دوم افرادی هستند که بنا بر اعلام گروه‌های رسیدگی ما در واحدهای عملیاتی سازمان امور مالیاتی همکاری لازم را با سازمان در ارائه اسناد و مدارک و مستنداتی که نشان‌دهنده میزان فعالیت‌هایشان باشد، نداشته باشند؛ این افراد به‌عنوان افراد مشکوک به کتمان یا فرار مالیاتی در مسیر راستی‌آزمایی و استفاده از تراکنش‌های بانکی قرار می‌گیرند. دسته سوم افرادی هستند که مؤدی ما نبودند و فعال اقتصادی محسوب نمی‌شدند؛ یعنی خودشان نیامدند تا اظهارنامه بدهند و به فراخوان‌های سازمان در تسلیم اظهارنامه و ثبت‌نام در نظام مالیاتی توجهی نکردند، ما آنها را شناسایی می‌کنیم و بر اساس اولویت‌بندی‌هایی که داریم بررسی تراکنش‌های آنان را با هدف شفاف‌سازی و شناسایی حجم فعالیت پنهان انجام‌شده، در دستور کار قرار می‌دهیم.

  اگر بانک‌ها از دادن اطلاعات تراکنش‌های ماهانه افراد موردنظر سازمان ‌امور مالیاتی امتناع کنند چه برخوردی با آنها می‌شود؟

درحال‌حاضر مشکل خاصی در تبادل اطلاعات با نظام بانکی درخصوص تراکنش‌های بانکی نداریم و بر اساس قانون 169 مالیات‌های مستقیم، تمام دستگاه‌ها مکلف هستند اطلاعاتی را که سازمان می‌خواهد در اختیارش قرار دهند، اما قطعا اگر حاضر به همکاری نشوند ما هم می‌توانیم از طریق ابزارهای قانونی برخورد لازم را داشته باشیم.

 پیگیری و پافشاری مکرر سازمان مالیات برای مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی را تا امروز چه مقدار در کشف و مهار موارد پول‌شویی موفق ارزیابی می‌کنید؟ آیا تعداد موارد پول‌شویی کشف‌شده توسط سازمان امور مالیاتی زیاد بوده است؟

قطعا هرچه دسترسی سازمان امور مالیاتی به ریزداده‌های فعالیت‌های اقتصادی، حالا چه از طریق تراکنش‌های بانکی و اخذ سایر ریزداده‌های اقتصادی در چارچوب اجرای کامل ماده 169 مکرر ق.م.م و چه از طریق راه‌اندازی سامانه صندوق‌های فروشگاهی، بیشتر باشد، تمکین مؤدیان مالیاتی به راست‌گویی و خوداظهاری دقیق فعالیت اقتصادی نظام مالیاتی افزایش پیدا خواهد کرد. به عبارت دیگر با هوشمندسازی ریزداده مبنا در نظام مالیاتی، به دنبال این هستیم که فرهنگ تمکین را افزایش دهیم تا خود فعالان اقتصادی داوطلبانه حقایق را به سازمان امور مالیاتی بگویند. به عبارتی این پیام را به افرادی که با هر نیت قصد فرار از مالیات را دارند مخابره می‌کنیم که ما می‌دانیم چه شخصی چه میزان فعالیت اقتصادی و به‌تبع آن درآمد مشمول مالیات دارد، پس در ارائه اظهارنامه و اطلاعات فعالیت‌های خود صادقانه برخورد کنید.

 مؤثرترین روش‌های سازمان برای کشف موارد بزرگ پول‌شویی تا به امروز چه بوده است؟

تمرکز ما بیشتر روی فرار مالیاتی به‌عنوان یک جرم اقتصادی است. همان‌طور که عرض کردم، افرادی که در این رده قرار می‌گیرند گاه فعال اقتصادی بوده‌اند و به هر دلیلی تا امروز خودشان را به‌عنوان مؤدی سازمان مالیاتی به سازمان معرفی نکرده‌اند و از طریق روابط مالی و اقتصادی افراد مختلف؛ چه در قالب تراکنش‌های بانکی و چه سایر روش‌هایی که ریزداده‌های اطلاعاتی به ما می‌دهد، این افراد شناسایی شده و به سازمان امور مالیاتی برای تشکیل پرونده دعوت می‌شوند و مالیات‌هایی را که باید می‌دادند و ندادند، باید پرداخت کنند. البته بخشی از کار ما هم راستی‌آزمایی و چک‌کردن اسناد و مدارک مؤدیان است. ما چک می‌کنیم که آیا فعالیت‌های اقتصادی که اعلام کرده‌اند دقیق و صحیح اعلام شده یا مواردی وجود دارد که به هر دلیل از دید سازمان امور مالیاتی مخفی مانده است. ما روی این دو مورد عمل می‌کنیم؛ اول شناسایی فعالان و دوم شناسایی فعالیت آنها. مواردی که به پول‌شویی ختم می‌شوند مواردی هستند که ما به اسناد، مدارک و گردش‌های مالی یک فرد برخورد می‌کنیم که منشأ و ریشه مشخصی ندارند، در این موارد ما تکلیف داریم بر اساس مقررات موارد مشکوک را به مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پول‌شویی وزارت اقتصاد و امور دارایی گزارش دهیم تا وفق مقررات اقدام لازم انجام شود.

منبع: اقتصاد آنلاین

کلیدواژه: نظام بانکی فرار مالیاتی پولشویی حساب بانکی تراکنش بانکی سازمان امور مالياتي

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.eghtesadonline.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «اقتصاد آنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۲۵۴۰۹۸۳۶ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

دریافت وام ۳۰۰ میلیونی با نصب همراه بانک رسالت ایفون

در گذشته انجام عملیات بانکی مختلفی نظیر دریافت وام، کاری بسیار زمان‌بر و نیازمند گذر از تشریفاتی پیچیده بود، اما اکنون انجام این امور بدون نیاز به حضور فیزیکی در شعب بانکی و با نصب همراه بانک رسالت ایفون امکان‌پذیر شده است. این اپ‌ها علاوه بر مدیریت امور بانکی، همانند دستیاری همه‌فن‌حریف، زمام امور مالی افراد را نیز به دست گرفته و با ارائه گزارش‌هایی دقیق و سودمند، به کاربران آیفون برای کنترل درآمدها و مخارج ماهانه خود یاری می‌رسانند. در این مطلب با سه مورد از برترین اپ‌های بانکی کشور که عملکرد درخشانی را در نظام بانکداری الکترونیکی ایران ایفا می‌کنند آشنا خواهید شد و ویژگی‌های مثبت هرکدام همراه با آموزش کامل نصب آن‌ها برای شما بیان خواهد شد.

همراه بانک رسالت؛ کارگزار هوشمند بانکی شما

قابلیت‌های بی‌شمار و شگفت‌انگیز همراه بانک رسالت ایفون موجب شده است که این اپ به جعبه ابزار مالی هر ایرانی مبدل گردد. این همراه بانک با مجموعه بزرگی از امکاناتی گوناگون قادر است تمام امور بانکی افراد را در هر زمان و مکانی انجام داده و امکان بهره‌وری از نهایت پتانسیل نظام بانکداری الکترونیکی کشور را به کاربران خود ارائه دهد. با نصب همراه بانک رسالت ایفون می‌توانید تمام تراکنش‌های بانکی خود را به سادگی و به روش‌های گوناگونی نظیر شتابی، پایا، ساتنا کارتابلی، کارت به کارت و درون بانکی انجام دهید و قبوض خدماتی خود را به صورت گروهی پرداخت کنید. مشاهده جزئیات کامل تسهیلات و اقساط بانکی، انتقال مستمر وجه بانکی و بین بانکی، یادداشت‌گذاری بر تراکنش‌های صورت گرفته، خرید شارژ اعتباری و درخواست وام قرض‌الحسنه از دیگر قابلیت‌هایی است که با دانلود همراه بانک رسالت نسخه ios از آن‌ها برخوردار خواهید شد.

نحوه درخواست وام در اپلیکیشن رسالت برای ایفون

از دیگر مزایای نصب همراه بانک رسالت برای ایفون رایگان، امکان درخواست اینترنتی وام بانکی تا سقف سیصد میلیون تومان (پرداخت ۶۰ ماهه و کارمزد ۲ درصد) است. ثبت این درخواست نیازمند داشتن حساب بانکی در بانک قرض‌الحسنه رسالت است. چنانچه حساب بانکی شما فعال است، نیازی به طی کردن این مرحله نیست، اما اگر حساب بانکی در بانک رسالت ندارید، نخست باید به سامانه اینترنتی بانک رسالت مراجعه کرده و پس از انجام موفقیت‌آمیز احراز هویت آنلاین، حساب بانکی قرض‌الحسنه خود را افتتاح کنید. سپس به پیشخوان مجازی بانک رسالت مراجعه کرده و برآورد بانک را انتخاب کنید. پس از وارد کردن اطلاعات خود، برآورد تسهیلات (میزان اعتباری که می‌توانید دریافت کنید) به شما نمایش داده خواهد شد. در مرحله سوم فرآیند ثبت درخواست وام باید به سامانه مرآت مراجعه و اطلاعات شخصی خود را وارد کنید تا نتیجه فرآیند اعتبارسنجی شما پس از یک هفته تا ده روز ارسال گردد. سپس براساس رتبه اعتبار شما در گروهی که قرار دارید، میزان و شرایط دریافت وام تعیین می‌شود. مرحله بعد دریافت سفته الکترونیکی و در آخر نهایی کردن ثبت درخواست وام به واسطه همراه بانک رسالت برای ایفون است. گفتنی است دریافت سفته الکترونیکی مستلزم دانلود ای کاپ رسالت برای ایفون خواهد بود.

دانلود همراه بانک رسالت با لینک مستقیم

به علت تحریم‌های ایالات‌متحده امکان دانلود همراه بانک رسالت برای ایفون با لینک مستقیم در اپ استور اپل وجود ندارد، بنابراین برای دانلود این اپ و دیگر اپ‌های ایرانی باید بازارچه سیبچه را روی گوشی آیفون خود نصب و به واسطه سیبچه، اقدام به نصب این اپ کاربردی کنید. فرآیند نصب سیبچه بسیار آسان است و در سه مرحله ثبت دستگاه، خرید اشتراک ماهانه و نصب سیبچه صورت می‌پذیرد. پس از نصب سیبچه و اجرای این بازارچه می‌توانید عبارت دانلود همراه بانک رسالت برای ایفون download را در بخش جستجوگر سیبچه تایپ کنید تا به صفحه دانلود همراه بانک رسالت هدایت شوید.

همراه بانک رسالت برای ایفون نسخه وب

اگر امکان دانلود همراه بانک رسالت برای ایفون و نصب این اپلیکیشن برای شما وجود ندارد، کماکان با همراه بانک رسالت برای ایفون تحت وب می‌توانید به برخی قابلیت‌های همراه بانک رسالت نسخه ios دسترسی داشته باشید. اما توجه داشته باشید که نسخه وب رسالت فاقد برخی امکانات گوناگون اپلیکیشن بانک رسالت برای ایفون بوده و عاری از تمهیدات امنیتی نظیر حسگر بیومتریک اثرانگشت و رابط کاربری جذاب و روان موبایل بانک رسالت نسخه ios است.

همراه بانک تجارت ایفون؛ پاسخگوی تمام نیازهای بانکی

همراه بانک تجارت برای ایفون را می‌توان پاسخی همه‌جانبه و نوین به نیازهای بانکی ایرانیان دانست. با دانلود همراه بانک تجارت برای ایفون می‌توانید امور مختلفی از قبیل ثبت چک‌های صیادی، انتقال وجه به حساب (تا سقف یک میلیارد ریال) و کارت به کارت شتابی (تا سقف صد میلیون ریال) را به سادگی ضربه زدن روی چند دکمه انجام دهید. گرچه امکان فعال‌سازی و دریافت رمز پویا در همراه بانک تجارت نسخه جدید ایفون وجود دارد، می‌توانید اپلیکیشن اختصاصی بانک تجارت یعنی همراز بانک تجارت ios را دانلود و از مزایای نصب آن بهره‌مند شوید. با دانلود همراز بانک تجارت ios قادر خواهید بود بدون مراجعه به دستگاه خودپرداز بانکی، به طور پیوسته به تولید رمز یک‌بار مصرف در فضایی امن بپردازید. گفتنی است که همراز بانک تجارت برای آیفون نسخه وب نیز موجود است و چنانچه تمایلی به دانلود همراز بانک تجارت ios رایگان نداشته باشید، می‌توانید از سامانه همراز تحت وب بهره‌مند شوید. اگر قصد دانلود همراه بانک تجارت برای ایفون با لینک مستقیم را دارید، سیبچه به عنوان بهترین بازارچه دانلود نرم‌افزارهای ایرانی آیفون می‌تواند مرجع مطمئن و معتبری برای رهایی از محدودیت‌های اپ استور باشد.

همراه بانک آینده؛ ابزاری رایگان و کاربردی برای مدیریت امور مالی

بانک آینده از زمان ظهور تاکنون همواره آغوش خود را برای راهکارهای نوین جهت خدمات‌رسانی به مشتریان خود گشوده و اپ‌های مختلفی را برای تسهیل ارائه خدمات بانکی به ایرانیان عرضه کرده است. آبانک، کیلید و همراه بانک آینده برای آیفون سه اپلیکیشن بانک آینده برای ارائه خدمات الکترونیکی بانکی به ایرانیان محسوب می‌شوند که هرکدام با ویژگی‌های متمایزی که دارند، تمام نیازهای کاربران این بانک را پوشش داده‌اند.

درحالی‌که همراه بانک ایفون رایگان برای دریافت خدماتی نظیر انتقال وجه و پرداخت قبوض اختصاص یافته است، نسخه جدید کیلید بانک آینده، خدماتی متمایز را در زمینه مدیریت امور بانکی شرکت‌های تجاری ارائه می‌کند. کاربران با نصب کیلید بانک آینده ios می‌توانند تشریفات پیچیده امور بانکی شرکت‌های کوچک و بزرگ را به فشردن چند دکمه تقلیل دهند و با مدیریت صاحبان امضا به حساب‌های مختلف تجاری از مزایای بی‌شمار نسخه جدید کیلید بانک آینده برای ایفون جهت صرفه‌جویی در زمان بهره‌مند شوند. و در آخر دانلود برنامه آبانک برای آیفون نیز که جایگزین کامل نسخه وب همراه کارت برای ایفون شده است، تمام امور مختلف بانکی را به کاربران خود ارائه می‌کند. افتتاح حساب آنلاین، دریافت تسهیلات بانکی، چک و پیچک و پرداخت قبوض از خدماتی است که با نصب آبانک برای ایفون از آن‌ها برخوردار خواهید شد.

سخن آخر

اپ‌های بانکی از زمان ظهور تاکنون، تحولات زیادی را تجربه کرده و در زمینه‌های مختلفی نظیر امنیت، رابط کاربری و امکانات به کلی ارتقا یافته‌اند. اکنون انجام امور مختلفی نظیر ثبت درخواست وام و مدیریت چک‌های بانکی به واسطه این اپ‌ها فراهم و گذر از تشریفات پیچیده اداری با فشردن چند دکمه در اپ‌های بانکی جایگزین شده است.

کد خبر 849272

دیگر خبرها

  • چرا بیمه سلامت حساب واحد بانکی ندارد
  • سقف روزانه تراکنش های بانکی در سال ۱۴۰۳ اعلام شد
  • ترفند جدید کلاهبرداری/ یک سوال جواب بده صدمیلیون برنده شو
  • جواب بده ۱۰۰ میلیون برنده شو؛ کلاهبرداری جدید
  • خالی کردن حساب با پرسیدن فقط یک سوال
  • یک سوال جواب بده صدمیلیون برنده شو
  • سقف تراکنش‌های بانکی در یک روز چه قدر است؟
  • سقف روزانه تراکنش‌های بانکی چقدر است؟
  • دریافت وام ۳۰۰ میلیونی با نصب همراه بانک رسالت ایفون
  • هر فردی می‌تواند حساب بانکی خود را وقف کند