نوسان بازار ارز باسفته بازی و دلالی/ صرافیهای غیر مجاز عامل عدم شفافیت بازار ارز هستند
تاریخ انتشار: ۲۰ مهر ۱۳۹۶ | کد خبر: ۱۵۰۱۶۳۲۰
صرافی غیر مجاز بدون اجازه بانک مرکزی وارد خرید و فروش ارز می شوند و سفته بازی و دلالی را افزایش داده و سبب نوسان بازار ارز میشوند .
از زمان وضع تحریم های ظالمانه و بی سابقه در سال ۹۱ تا به امروز و در شرایطی که هنوز خدمات بانکی بین المللی به دلیل بدعهدی های برخی کشورهای طرف مذاکره در برجام به طور کامل میسر نشده، صرافی ها نقش مهم و اساسی در مبادلات تجاری کشور ایفا کرده و تواسته اند کمک های شایانی به مسافران، گردشگران، بازرگانان و شرکت های فعال در عرصه تجارت بین الملل ارائه دهند.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمیشوند!
بر اساس برخی شواهد میدانی، در حال حاضر صرافان غیر مجاز (بعضا تابلودار) متعددی در کشور در حال فعالیت هستند که بانک مرکزی اطلاع و نظارتی بر حجم و نحوه فعالیت و میزان تاثیر آنان بر بازار ارز ندارد.
به گفته دبیر کانون صرافان متأسفانه آمار دقیقی از صرافیهای غیر مجاز وجود ندارد، اما صرافان غیر رسمی تعدادشان دو برابر صرافیهای رسمی است که به صورت پراکنده فعالیت میکنند و از حدود ۶۰۰ صرافی که از ابتدا فعالیت خود را با مجوز بانک مرکزی شروع کردند، تاکنون ۴۰۰ صرافی مورد تایید بانک مرکزی واقع شدند و فعالیت آنها ادامه پیدا خواهد کرد.
حسین صمصامی پیرامون صرافی های غیر مجاز گفت: صرافی غیر مجاز بدون اجازه بانک مرکزی مبادرت به خرید و فروش ارز می کنند و سبب سفته بازی،دلالی و نوسان بازار ارز می شوند.
استاد دانشگاه پیرامون نقش صرافی های غیر مجاز در بازار تصریح کرد:به دلیل حضور صرافی های غیر مجاز، بانک مرکزی حجم مبادلات ارزی را نمی تواند به طور کامل رصد و مدیریت کند و هرچقدر این موارد زیاد شود سبب غیر شفاف شدن اقتصاد می شود.
سرپرست سابق وزارت اقتصاد در دولت نهم پیرامون وجود صرافی های غیر مجاز در دیگر کشور های دنیا اظهار کرد: بعید می دانم صرافی های غیر مجاز به این صورت که در کشور ما وجود دارد در دیگر کشور های دنیار اجازه کار داشته باشند مطمناً قوانین نظارتی که در آن کشور ها وجود دارد اجازه فعالیت به آنها را نمی دهند.
عدم مدیریت بانک مرکزی بر بازار ارز موضوعی بسیار نگران کننده است زیرا به عنوان سیاست گذار در این حوزه نمی تواند سیاست های نظارتی را که معین کرده به طور کامل (به خاطر حضور صرافی غیر مجاز) عملیاتی کند در نتیجه نابسمانی و تشدید نوسانات بازار ارز غیر قابل اجتناب خواهد بود.
منبع: اقتصاد آنلاین
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را بهطور اتوماتیک از وبسایت www.eghtesadonline.com دریافت کردهاست، لذا منبع این خبر، وبسایت «اقتصاد آنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۱۵۰۱۶۳۲۰ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتیکه در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
پولشویی
1. قرار دادن : پول نقد حاصل از فعالیتهای غیرقانونی به نظام مالی وارد میشود.
2. لایهگذاری : انجام تراکنشها یا حرکتهای مالی متعدد برای پیچیده کردن مسیر ردیابی پول، به منظور پنهان کردن منبع اصلی.
3. ادغام : پولشویی در این مرحله به ظاهر قانونی بخشیده میشود تا استفاده از آن در اقتصاد رسمی ممکن گردد.
پولشویی نه تنها به اقتصاد کشورها آسیب میرساند بلکه باعث تقویت فعالیتهای جنایتکارانه و تأمین مالی تروریسم نیز میشود. به همین دلیل، کشورها و سازمانهای بینالمللی قوانین و مقررات سختگیرانهای را برای مبارزه با پولشویی وضع کردهاند.
برای مطالعه قوانین پولشویی در ایران کلیک کنید.
پول سفیدعبارت «پول سفید» اصطلاحی است که در مقابل «پول کثیف» یا پول حاصل از فعالیتهای غیرقانونی به کار برده میشود. پول سفید به درآمدی اشاره دارد که از طریق فعالیتهای قانونی و مشروع به دست آمده و برای آن مالیاتهای مربوطه پرداخت شده است. به بیان دیگر، پول سفید به پولی گفته میشود که منشأ و مسیر قانونی داشته و در چرخه اقتصادی به طور شفاف و قانونمند گردش دارد.
در جوامعی که بر شفافیت مالی و رعایت قوانین تأکید دارند، تفکیک بین پول سفید و کثیف اهمیت زیادی دارد، زیرا اطمینان حاصل میکند که داراییها و درآمدها از منابع قانونی نشأت گرفته و مورد استفاده قرار گیرند. این تفکیک به پیشگیری از فساد مالی، پولشویی، و سایر جرائم اقتصادی کمک میکند و برای حفظ سلامت و شفافیت اقتصادی جامعه حیاتی است.
نظارت بر پولشویی و جلوگیری از آن در سطح جهانی از طریق چندین سازمان و مقررات صورت میگیرد که هدف آنها مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. در اینجا به چند مورد از مهمترین این مراجع اشاره میکنیم:
1. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) : FATF یکی از برجستهترین سازمانهای بینالمللی است که استانداردهای جهانی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تدوین و ارائه میدهد. این گروه توصیهنامههایی را برای کشورها منتشر میکند تا با پیروی از آنها، سیستمهای مالی خود را در برابر سوء استفادههای مالی محافظت کنند.
2. دفتر کنترل داراییهای خارجی (OFAC) ایالات متحده : OFAC مسئولیت نظارت و اجرای تحریمهای مالی بینالمللی را دارد که شامل مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم میشود. این سازمان با ایجاد فهرستهایی از اشخاص و سازمانهای تحت تحریم، به جلوگیری از دسترسی آنها به سیستم مالی بینالمللی کمک میکند.
3. بانکهای مرکزی و نهادهای نظارتی مالی کشورها : هر کشور نهادهای نظارتی مخصوص به خود را دارد که مسئولیت نظارت بر بانکها و مؤسسات مالی در زمینه رعایت قوانین مبارزه با پولشویی را بر عهده دارند. این نهادها اغلب با FATF و سایر سازمانهای بینالمللی همکاری میکنند تا استانداردهای جهانی را اجرا کنند.
4. نهادهای اجرایی و قضایی ملی : علاوه بر نهادهای نظارتی مالی، دادستانها و دادگاههای کشورها نیز در تعقیب و مجازات مجرمین پولشویی نقش دارند. آنها مسئول رسیدگی به پروندههای مربوط به پولشویی و اعمال قوانین مربوطه هستند.
این سازمانها و نهادها با هدف ایجاد یک سیستم جامع برای مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تأمین مالی تروریسم همکاری میکنند. آنها با استفاده از ابزارهای نظارتی مختلف بر تراکنشهای مالی نظارت می نمایند.
نظارت بر مبارزه با پولشویی بر شرکتها و سازمانهای مختلفی اعمال میشود که ممکن است به نوعی در فعالیتهای مالی دخیل باشند یا احتمال دهندگان به پولشویی را در خود جای دهند. این شرکتها و سازمانها شامل موارد زیر هستند:
1. بانکها و موسسات اعتباری : بانکها به دلیل نقش مرکزیشان در سیستم مالی، از اصلیترین نهادهایی هستند که تحت نظارت قوانین مبارزه با پولشویی قرار دارند.
2. شرکتهای بیمه : شرکتهای بیمه نیز به دلیل نقششان در جابجایی و مدیریت داراییهای مالی، موظف به رعایت قوانین و مقررات مرتبط با مبارزه با پولشویی هستند.
3. صرافیها و موسسات انتقال پول : این نهادها که در جابجایی و تبدیل ارزهای خارجی فعالیت میکنند، به شدت تحت نظارت قرار دارند تا از استفاده نادرست به عنوان محلی برای پولشویی جلوگیری شود.
4. کازینوها و موسسات قمار : به دلیل معاملات نقدی سنگین و حجم بالای تراکنشها، این نوع از کسب و کارها ملزم به رعایت دقیق قوانین مبارزه با پولشویی هستند.
5. شرکتهای املاک و مستغلات : تراکنشهای بزرگ املاک میتواند راهی برای پولشویی باشد، به همین دلیل شرکتهای فعال در این بخش باید تدابیر لازم را اتخاذ کنند.
6. حرفههای قانونی و حسابداری : وکلا، حسابداران، و مشاوران مالی که در تهیه و اجرای معاملات مالی برای مشتریان خود دخیل هستند، باید اطمینان حاصل کنند که از خدماتشان برای پولشویی استفاده نمیشود.
7. فروشندگان آثار هنری و جواهرات گرانبها : این بخشها نیز به دلیل معاملات بزرگ و گاه نقدی، تحت قوانین مبارزه با پولشویی قرار دارند.
نظارت بر این نهادها و شرکتها از طریق سیستمهای قانونی ملی و بینالمللی صورت میگیرد و شامل اقداماتی مانند احراز هویت مشتریان و نظارت بر تراکنشها می باشد.
انواع صرافی ها
1. صرافیهای سنتی : این صرافیها به مبادله ارزهای فیزیکی (مانند دلار، یورو، پوند و غیره) میپردازند. آنها ممکن است به فعالیتهایی مانند ارسال حوالههای ارزی، خدمات مسافرتی و مشاورههای مالی بپردازند. صرافیهای سنتی باید از قوانین و مقررات مربوط به پولشویی و تامین مالی تروریسم پیروی کنند و اغلب تحت نظارت بانک مرکزی یا نهادهای مالی ملی در کشورهای مختلف فعالیت میکنند.
2. صرافیهای رمزنگاری (کریپتوکارنسی) : این صرافیها به مبادله ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین، اتریوم و سایر رمزنگاریها میپردازند. آنها امکان خرید، فروش، و مبادله رمزارزها را به کاربران خود ارائه میدهند و میتوانند خدماتی نظیر نگهداری ارز دیجیتال را نیز ارائه دهند. صرافیهای رمزنگاری نیز ملزم به رعایت مقررات سختگیرانهای برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم هستند و تحت نظارت نهادهای مالی و نظارتی در کشورهایی که در آن فعالیت دارند، قرار میگیرند.
نظارت و قوانین مربوط به صرافیها میتواند از یک کشور به کشور دیگر متفاوت باشد. برخی کشورها ممکن است قوانین سختگیرانهتری برای فعالیت صرافیها وضع کرده باشند، در حالی که برخی دیگر ممکن است به طور نسبی قوانین آزادتری داشته باشند. برای اطمینان از قانونی بودن فعالیت یک صرافی در کشور خاصی قبل از سفر و یا همکاری با آن صرافی، مهم است که ابتدا قوانین و مقررات مربوط به پولشویی در آن کشور را بررسی کنید.